📈 投资组合风险管理指南 📌

投资组合风险管理是保障资产安全的核心，以下是关键要点：

1. 风险识别

   • 通过市场波动、信用风险、流动性风险等维度分析潜在威胁
   

2. 风险分散策略

   • 分散投资于不同资产类别（股票、债券、房地产等）
   - 跨地域、跨行业配置以降低集中风险

3. 资产配置比例

   • 根据风险承受能力调整股票（60%）、债券（30%）、现金（10%）等比例
   - 动态调整配置（如市场下跌时增加债券比重）

4. 对冲工具

   • 使用期权、期货等金融衍生品对冲市场风险
   - 通过ETF实现跨市场风险对冲

📌 扩展阅读：

• 风险评估模型详解
• 投资组合优化工具

风险管理不是消除风险，而是控制风险在可接受范围内。记得定期审视并调整策略哦！😄